Unabhängige Säule 3b Beratung

UNGEBUNDENE ALTERSVORSORGE IN SÄULE 3B

Expertise von Vorsorge bis Vermögensaufbau

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INHALT

ÜBERSICHT
LÖSUNGEN
FAQ

Säule 3b - freie Altersvorsorge

Wem die obligatorische und überobligatorische Vorsorge in den Säulen 1 und 2 sowie die gebundene Vorsorge der Säule 3a nicht ausreicht, der kann etwaige Vorsorgelücken mit der freien Vorsorge (Säule 3b) schliessen und nachhaltig Vermögen aufbauen. Statt an die gesetzlichen Vorgaben wie bei der gebundenen Vorsorge in Säule 3a sind die Auszahlungsbedingungen in der Säule 3a lediglich an die individuellen vertraglichen Vereinbarungen geknüpft. Lernen Sie die Möglichkeiten kennen und lassen Sie sich unverbindlich beraten.

Lösungen im Rahmen der Säule 3b

Fast alle Bank- und Versicherungsprodukte, die Sie als 3a Lösung abschliessen können, stehen Ihnen auch als freie Säule 3b Variante zur Verfügung.

Versicherungsberatung

Lebensversicherung

Eigentlich für die Absicherung gegen Erwerbsunfähigkeit oder den Todesfall eines Familienmitglieds gedacht, ist und bleibt die Lebensversicherung auch ein beliebtes Finanzprodukt der individuellen Altersvorsorge.

Steuerberatung

Wertschriften

Beteiligen Sie sich an vielversprechenden Unternehmen und damit an der Zukunft. Damit profitieren Sie von maximalen Renditen und der vollständigen Kontrolle über Ihre Anlageschwerpunkte.

Finanzierungsberatung

Vorsorgefonds

Bei einem Vorsorgefonds (Wertschriftenlösung) investiert die Bank das Kapital in Wertpapiere - also beispielsweise Aktien oder Fondsanteile. Die Wertpapierquote ist gemäss Verordnung BVV 2 (Verordnung über die berufliche Alters-, Hinterlassenen- und Invalidenvorsorge) begrenzt.

Finanzierungsberatung

Wohneigentum

Das 3a Vorsorgekonto bietet eine höhere Verzinsung als klassische Sparkonten. Damit sparen Sie effektiv fürs Alter vor. Die Kontoführung ist für gewöhnlich kostenlos, die Zinserträge sind steuerfrei. Mehr Rendite bei leicht erhöhtem Risiko verspricht ein Vorsorgefonds.

Versicherungsberatung

Strukturierte Produkte

Ergänzend zum Vorsorgekonto eignen sich sog. strukturierte Vorsorgelösungen. Das Vorsorgekapital wird hierbei kapitalgeschützt in verschiedene Finanzprodukte investiert und dem Anleger am Ende einer zuvor definierten Laufzeit inklusive Verzinsung gutgeschrieben.

Finanzberatung (2)

Vorsorgepolice

Bei der Vorsorgepolice 3a wird die Alterskapitalgarantie mit einem Risikoschutz für Invalidität und Tod kombiniert. Für den Fall, dass Anleger während der individuell vereinbarten Vertragslaufzeit erwerbsunfähig werden, können diese eine Prämienbefreiung mitversichern.

Versicherungsberatung

Erwerbsunfähigkeitsversicherung

Ergänzend zum Vorsorgekonto eignen sich sog. strukturierte Vorsorgelösungen. Das Vorsorgekapital wird hierbei kapitalgeschützt in verschiedene Finanzprodukte investiert und dem Anleger am Ende einer zuvor definierten Laufzeit inklusive Verzinsung gutgeschrieben.

Finanzberatung (2)

Taggeldversicherung

Bei der Vorsorgepolice 3a wird die Alterskapitalgarantie mit einem Risikoschutz für Invalidität und Tod kombiniert. Für den Fall, dass Anleger während der individuell vereinbarten Vertragslaufzeit erwerbsunfähig werden, können diese eine Prämienbefreiung mitversichern.

Versicherungsberatung

Todesfallversicherung

Ergänzend zum Vorsorgekonto eignen sich sog. strukturierte Vorsorgelösungen. Das Vorsorgekapital wird hierbei kapitalgeschützt in verschiedene Finanzprodukte investiert und dem Anleger am Ende einer zuvor definierten Laufzeit inklusive Verzinsung gutgeschrieben.

In Säule 3b sind den Möglichkeiten keinerlei Grenzen gesetzt. Sorgen Sie beispielsweise mit Aktien- oder Immobilienfonds, Wohneigentum oder anderen Investitionen für das Alter vor. Grundlegend sind viele Versicherungs- und Bankprodukte als 3a oder 3b Lösung zu haben

Die freie Vorsorge in Säule 3b ist prinzipiell an keine Bedingungen geknüpft. Jeder, der über entsprechendes Kapital verfügt, kann frei über dieses entscheiden und entsprechend anlegen / investieren. Damit eignet sich die private Altersvorsorge gleichermassen für Angestellte, Selbstständige, Unternehmer sowie Privatiers.

Unter gewissen Voraussetzungen können Sie nicht nur in Säule 3a, sondern auch in Säule 3b Steuern sparen. Damit das ausgezahlte 3b Kapital steuerfrei ist, muss die Laufzeit eines Produkts mindestens 5 Jahre betragen. Ausserdem darf die Auszahlung erst nach Erreichen des 60. Lebensjahres erfolgen. Der Vertrag muss ferner vor Erreichen des 66. Lebensjahres abgeschlossen worden sein.

Schnell und unbürokratisch: Senden Sie uns Ihre Anfrage und wir kümmern uns so schnell wie möglich um Ihr Anliegen. Sie können uns schreiben oder kostenlos anrufen. Sie entscheiden.

VOR ORT

Selbstverständlich sind wir nicht nur schriftlich oder telefonisch, sondern auch ganz persönlich vor Ort für Sie da - in der gesamten Schweiz.

Hauptsitz: Zürichstrasse 23, 8607 Seegräben

TELEFON

Sie bevorzugen das gesprochene Wort? Verstehen wir. Rufen Sie uns einfach kostenlos während unserer Servicezeiten an. 

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Datenschutz

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FAQ - Antworten auf häufige Fragen

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