Altersvorsorge mit Wertschriften

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Vorsorge & Vermögensaufbau für jedes Risikoprofil

Niedrige Zinsen und Inflation: Investieren Sie Ihr Geld in echte Wert, statt es auf dem Sparkonto zu horten. Damit sichern Sie nicht nur Ihr bisher erspartes Kapital vor der Inflationsentwicklung, sondern profitieren zugleich von potentiell hohen Erträgen. Unsere Experten beraten Sie ausführlich zu Aktien, Anleihen, Fonds und weiteren Anlageformen - unabhängig und seriös.

Gebundene Altersvorsorge mit Wertschriften

Im Rahmen der gebundenen Vorsorge können Sie jedes Jahr Einzahlungen in einen Vorsorgefonds (Alternative oder Ergänzung vom Vorsorgekonto 3a) bis zu einem Maximalbetrag von Ihrem steuerbaren Einkommen abziehen. Vor allem für Selbstständige mit kleinen und mittleren Einkommen ist die Säule 3a oft lukrativer als der Einkauf in die Pensionskasse (Säule 2). Natürlich profitieren auch Angestellte von dieser Form der überobligatorischen Vorsorge.

Freie Altersvorsorge mit Wertschriften

Säule 3a Vermögen kann ordentlich frühestens 5 Jahre vor Renteneintritt ausgezahlt werden. Ausnahmen gelten bei Invalidität, Tod, dem Umzug ins Ausland, der Aufnahme einer selbstständigen Tätigkeit, dem Kauf von selbstbewohntem Wohneigentum sowie der Rückzahlung einer Hypothek. Wer also komplett frei und ungebunden über seine Anlagen entscheiden möchte, macht mit der freien Altersvorsorge (Säule 3b) alles richtig. Wertpapiere, Anleihen, Investmentfonds und Co bieten hier stabiles Wachstum bei überschaubarem Risiko.

Wertschriftenlösungen im Überblick

“Wertschriften” sind ein Überbegriff für verschiedene Anlageformen wie Aktien, Anleihen, Fondsanteile und strukturierte Produkte. Sehr einfach und verkürzt ausgedrückt handelt es sich dabei um Urkunden, mit denen ein Recht / Anteil - z. B. an einem Unternehmen - verknüpft ist.

Fondsanteile: Langfristige Anlagestrategie und gestreutes Risiko

Wer mit Wertschriften fürs Alter vorsorgen und kein unnötiges Risiko eingehen möchten, sollte seinen Fokus auf Fondsanteile richten. Dabei erhält man Anteile an einem Gesamtvermögen, das ein Fondsmanager in verschiedene Anlageformen (z. B. Aktien, Immobilien, Rohstoffe) investiert, um konstante Erträge zu erwirtschaften und Verluste zu vermeiden. Dabei können sich die Anlagestrategien von Fonds zu Fonds deutlich unterscheiden.

Fondssparpläne

Wer nicht gleich einmalig einen grossen Betrag in Wertschriften - egal welcher Art - investieren möchte, kann einen sog. Fondssparplan abschliessen. Dabei fliesst jeden Monat ein fest definierter Betrag (beispielsweise 100 CHF) in einen Fonds, an dem man somit stetig weitere Anteile auf Basis des aktuellen Fondswertes erwirbt.

Was wir für Sie tun können

Wir vermitteln verschiedene Wertschriftenlösungen und Depots. Die Beratung ist unabhängig und richtet sich vor allem nach Ihrem persönlichen Anlageziel.

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  • Fonds für verschiedene Anlageziele
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